Stocke clever auf!

Die Infos enthalten wesentliche Hinweise zu den VL-Verträgen (VL = Vermögenswirksame Leistungen). Für die folgenden Aufgaben betragen die Leistungen von Arbeitgeber und Arbeitnehmer (eigene Leistung) 40,00 Euro pro Monat.

1. Berechne die Summe, die in 7 Jahren bei einem VL-Vertrag mit Bausparen angespart wird, wenn die Arbeitnehmersparzulage des Finanzamtes für das Bausparen 42,30 Euro jährlich beträgt.
2. Berechne die Summe, die in 7 Jahren bei einem VL-Vertrag mit Fondssparen angespart wird, wenn die Arbeitnehmersparzulage des Finanzamtes für das Fondssparen 80,00 Euro jährlich beträgt.

Ob deine Eingabe richtig ist, findest du heraus, indem du auf prüfen klickst.

Bei einem VL-Vertrag setzt sich die Summe aus den Leistungen von Arbeitgeber und Arbeitnehmer (eigene Leistung) UND gegebenenfalls der Arbeitnehmersparzulage des Finanzamtes zusammen.

Summe = Arbeitgeber/eigene Leistung + Arbeitnehmersparzulage

VL-Veträge habe eine grundsätzliche Sperrfrist von sieben Jahren.

Beim Bausparen werden die Leistungen von Arbeitgeber und Arbeitnehmer (eigene Leistung) in jedem Jahr eingezahlt. Das Gleiche gilt auch für die Arbeitnehmersparzulage. Diese wird auch jedes Jahr eingezahlt.

Beim Fondssparen ruht der VL-Vertrag im siebten Jahr. Die Leistungen von Arbeitgeber und Arbeitnehmer (eigene Leistung) werden in jedem Jahr außer im siebten Jahr eingezahlt. Die Arbeitnehmersparzulage des Finanzamtes wird aber in jedem Jahr eingezahlt.

Die Arbeitnehmersparzulage beträgt beim

• Bausparen bis zu 42,30 Euro pro Jahr
• Fondssparen bis zu 80,00 Euro pro Jahr

Die Arbeitnehmersparzulage muss jedes Jahr bei der Steuererklärung beantragt werden („Antrag auf Festsetzung der Arbeitnehmersparzulage“).

Du hast alles richtig gemacht.

Du hast die Übung noch nicht vollständig richtig bearbeitet.

Überarbeite bzw. ergänze deine Eingabe und prüfe erneut.
Weiter geht’s!

Du hast in Aufgabe 2 die Leistungen von Arbeitgeber und Arbeitnehmer falsch berechnet! Lies die Info VL-Vertrag noch einmal genau durch.

Tipp:
Beachte, dass nach der ISO 80000‑1 keine Punkte als Trennzeichen in Zahlen verwendet werden dürfen. Gib Zahlen ohne 1000er-Trennzeichen ein.