Podcast Folge 42: Nachhaltiges Wachstum
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ ist Jörg Eigendorf, Chief Sustainability Officer der Deutschen Bank, bei uns zu Gast. Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit ihm darüber, wie sich Nachhaltigkeit und Wachstum vereinen lassen.
Klima- und Umweltschutz benötigen – ebenso wie weitere gesellschaftliche Herausforderungen – ein robustes Wirtschaftswachstum. Wirtschaftliches Wachstum muss Innovationen und effiziente Technologien fördern, die den Ressourcenverbrauch und die Umweltbelastung reduzieren. Nur so können Klimaziele erreicht werden. Der Bankenverband hat zu diesem Thema auch ein Positionspapier mit dem Titel „Nachhaltigkeit fördern, Wachstum sichern“ veröffentlicht.
Wie lassen sich Wirtschaftswachstum und Ressourcenverbrauch erfolgreich entkoppeln? Wie sichern wir breite gesellschaftliche Unterstützung für Nachhaltigkeitsziele? Und wie unterstützen die Banken bei der Finanzierung der Transformation?
Hier geht es zum Positionspapier des Bankenverbandes: Positionspapier Nachhaltigkeit fördern, Wachstum sichern.
Podcast Folge 41: Investmentfonds
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ ist Thomas Richter, Hauptgeschäftsführer des deutschen Fondsverbands BVI, bei uns zu Gast. Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit ihm über die Fondswirtschaft in Deutschland.
Die Mehrheit der Menschen in Deutschland hält Anteile an Fonds – entweder direkt oder indirekt wie z.B. über ihre betriebliche Altersvorsorge. Das gesamte Fondsvermögen in Deutschland beträgt über 4 Billionen Euro.
Wohin fließt dieses Kapital? Welchen Beitrag leisten Fonds zur Finanzierung der Wirtschaft? Welche Chancen ergeben sich für die Fondswirtschaft in den kommenden Jahren insbesondere in Deutschland und der EU? Und welche Forderungen und Erwartungen hat Thomas Richter an die neue EU-Kommission?
Podcast Folge 40: Konjunkturausblick
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ ist Holger Schmieding unser Gast. Er ist Chefvolkswirt von Berenberg sowie Vorsitzender des Ausschusses für Wirtschafts- und Währungspolitik beim Bankenverband. Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit ihm über die konjunkturelle Lage in Deutschland und den Ausblick.
Die deutsche Wirtschaft befindet sich nach wie vor in einer ausgeprägten Schwächephase. Die erhoffte wirtschaftliche Belebung verschiebt sich in das kommende Jahr und wird voraussichtlich nur sehr schleppend vorankommen.
Was sind die Gründe für die anhaltende Schwäche der deutschen Wirtschaft? Welche Unterschiede bestehen zwischen den verschiedenen Wirtschaftssektoren? Was sind die Hoffnungsträger für eine wirtschaftliche Belebung im kommenden Jahr? Und welche Maßnahmen sind notwendig, um die hartnäckigen Probleme zu überwinden?
Podcast Folge 39: Bürgschaftsbanken
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Guy Selbherr vom Verband Deutscher Bürgschaftsbanken über die Rolle von Bürgschaftsbanken in der Unternehmensfinanzierung in Deutschland.
Bürgschaftsbanken bürgen in bestimmten Fällen für kleine und mittlere Unternehmen, die knapp an Sicherheiten sind. Auf diese Weise erleichtern sie ihnen den Zugang zum Bankkredit. Sie können also gezielt Unternehmen bei ihrer Finanzierung unterstützen.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein haben mit Guy Selbherr darüber gesprochen, welche Möglichkeiten Bürgschaftsbanken haben, die Transformation zu begleiten, vor welchen Herausforderungen sie grundsätzlich stehen und wie die Kooperation mit Förderbanken und Hausbanken am besten funktioniert.
Podcast Folge 38: Kupfer
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Thomas Goerdt von der Aurubis AG über das verarbeitende Gewerbe in Deutschland und die Kupferproduktion.
Kupfer ist heute ein unverzichtbarer Rohstoff für weite Teile der Wirtschaft – nicht zuletzt für die Energiewende. Die Kupferproduktion selbst steht vor einer Reihe von Herausforderung, von der nachhaltigen Transformation bis zu Veränderungen auf den Weltmärkten.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein haben mit Thomas Goerdt unter anderem darüber gesprochen, wie er auf die aktuellen Standortbedingungen in Deutschland blickt. Was sind die wichtigsten Stellschrauben, um Investitionen in Deutschland anzukurbeln? Welche Rolle spielen „grüner“ Kupfer und die Kreislaufwirtschaft für die Transformation?
Podcast Folge 37: Startup-Finanzierung
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Sebastian Pollok, Vorstandsmitglied des Startup-Verbandes, über die Finanzierung von Startups.
Startups – also junge Unternehmen, die ein hohes Umsatzwachstum anstreben und innovative Technologien oder Geschäftsmodelle aufweisen – benötigen für ihre Entwicklungsphasen ein entsprechendes Umfeld und unterschiedliche Finanzierungsmöglichkeiten.
Vor welchen Herausforderungen stehen Startups aktuell in Deutschland, und wie blicken die Unternehmen auf den Wirtschaftsstandort? Wie kommen junge Unternehmen an geeignete Finanzierungsmöglichkeiten? Und welche politischen Rahmenbedingungen sind nötig, um Startups in Deutschland zu unterstützen?
Über diese Fragen sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Sebastian Pollok.
Podcast Folge 36: Transition Finance
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit unserem Kollegen Frederik Lange über Transition Finance.
Um das Ziel einer klimaneutralen Wirtschaft zu erreichen, muss der Prozess des mehrjährigen Übergangs zu einem nachhaltigen Geschäftsmodell entsprechend geplant und finanziert werden. Die sogenannte EU-Taxonomie erfasst nur die heute schon grünen Wirtschaftsaktivitäten – wichtig wäre es aber, außerhalb des Anwendungsbereichs der Taxonomie, klare Leitlinien zu haben, um Transitionsprozesse zu identifizieren und zu unterstützen.
Wie gestaltet sich die Finanzierung von Transition aktuell? Welche Aufgabe kommt den Banken zu? Was ist die Rolle der Politik?
Über diese Fragen sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Frederik Lange vom Bankenverband.
Podcast Folge 35: Geldwäscheprävention
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit unserer Kollegin Elmira Mamedowa-Ahmad über Geldwäscheprävention und die neue EU-Anti-Geldwäschebehörde (AMLA).
Bei Geldwäscheaktivitäten handelt es sich um die Einschleusung illegal erwirtschafteten Geldes in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf. Geldwäschepräventionsmaßnahmen dienen dazu, dass Unternehmen sowohl sich als auch den Markt vor dem Missbrauch durch Kriminelle schützen. Mit der AMLA kommt die neu gegründete EU-Aufsichtsbehörde für Geldwäscheprävention nach Frankfurt.
Wie wird bei Geldwäscheprävention vorgegangen? Welche Aufgaben kommen den Banken zu? Wieso braucht es eine neue Behörde für Geldwäscheprävention in der EU? Welche zukünftigen Entwicklungen und welche technischen Veränderungen gibt es in diesem Bereich?
Zu diesen Fragen haben Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein Elmira Mamedowa-Ahmad interviewt, die beim Bankenverband für das Thema Geldwäscheprävention zuständig ist.
Podcast Folge 34: Bankentag 2024
Für die neue Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ haben wir beim 23. Deutschen Bankentag mit einigen unserer Mitgliedsbanken und einer Reihe von Persönlichkeiten aus Wirtschaft, Wissenschaft, Politik und Aufsicht gesprochen.
„Navigieren durch unruhige Zeiten“ – das war das Motto des Bankentages. Wir haben mit unseren Gästen darüber gesprochen, vor welchen Herausforderungen Banken und Unternehmen in diesen Zeiten stehen und wie sie mit geopolitischen Unsicherheiten, der Transformation der Wirtschaft und der Digitalisierung umgehen.
Wie prägen diese Themen die Geschäftsbeziehungen zwischen Banken und Unternehmen und wie blicken die Banken darauf? Im Gespräch mit einigen kleineren Privatbanken hat sich gezeigt, wie vielfältig die Gruppe der privaten Banken und ihre Geschäftsmodelle sind. Christian Sewing, CEO der Deutschen Bank, hat die Bedeutung der Stärkung des europäischen Binnenmarktes hervorgehoben. Die Transformation in Richtung Nachhaltigkeit, Digitalisierung und Resilienz bedarf viel Kapital – von der Kreditfinanzierung bis zum Kapitalmarkt – so hat es Ingrid Hengster, CEO von Barclays Deutschland, ausgeführt.
Gleichwohl halten sich die Unternehmen nach wie vor mit Investitionen zurück – mit Marion Höllinger, CEO der UniCredit in Deutschland, haben wir über den Austausch der Banken und Unternehmen zu diesen Themen gesprochen. Auf der Unternehmensseite haben wir die Einschätzung von Roland Busch, CEO der Siemens AG und Natalie Mekelburger, der Geschäftsführerin der Coroplast Group, gehört. Wo die größte Aufgabe für die Wirtschaftspolitik liegt, das wollten wir vom CDU-Generalsekretär, Carsten Linnemann, wissen.
Ein ganz zentrales Thema auf dem diesjährigen Bankentag war die Kapitalmarktunion. Dafür haben sich viele der Gäste – in erster Linie auch Bundeskanzler Olaf Scholz – ausgesprochen. Wir haben darüber mit der Wirtschaftsweisen Prof. Ulrike Malmendier gesprochen.
Auch die Einsatzmöglichkeiten Künstlicher Intelligenz (KI) wurden auf dem Bankentag diskutiert. Die Perspektiven und Risiken von KI haben wir mit Prof. Mercedes Bunz besprochen. Und wir haben den Präsidenten der Bankenaufsicht, Mark Branson, gefragt, wie er auf das Thema „KI in den Banken“ schaut.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein haben auf dem Bankentag 2024 mit 14 Gästen aus der Finanzbranche, Unternehmen, Wissenschaft, Politik und Aufsicht gesprochen.
Podcast Folge 33: Finanzierung der Energiewende
In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Stefan Hadré, Finanzvorstand der GASAG Gruppe, über die Chancen und Schwierigkeiten der Energiewende und ihrer Finanzierung.
Planbarkeit und Berechenbarkeit der Rahmenbedingungen sind die entscheidenden Voraussetzungen für Investitionen im Energiesektor. Es bedarf einer Art Gesamt-Roadmap und nicht zuletzt der Akzeptanz der Bevölkerung. Wie kann die Innenfinanzierungskraft von Unternehmen und Stadtwerken gestärkt werden? Welche intelligenten Lösungen zur Risikoteilung sind erforderlich, damit das benötigte private Kapital – über Banken und den Kapitalmarkt – eingeholt werden kann?
Über diese Fragen sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Stefan Hadré von der GASAG.
Hier finden Sie die im Podcast angesprochene Studie „Kapital für die Energiewende“
Podcast Folge 32: Ausblick 2024: Unternehmensfinanzierung
In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Jan-Philipp Gillmann von der Deutschen Bank über seine Erwartungen zur Unternehmensfinanzierung im Jahr 2024.
Der Unternehmenssektor zeigt sich nach wie vor relativ resilient. Die Aussichten auf die wirtschaftliche Dynamik 2024 sind aber verhalten, Investitionen in Deutschland werden nur langsam zunehmen. Das Finanzierungsangebot ist stabil, wird aber angesichts von Risiken anspruchsvoller. Die Gestaltung der politischen Rahmenbedingungen muss stärker dem globalen Wettbewerb Rechnung tragen, in dem sich die Wirtschaft weiterhin befindet.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit Jan-Philipp Gillmann über seinen Ausblick auf 2024.
Podcast Folge 31: Schiffsfinanzierung
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Philipp Wünschmann von Berenberg über die Schifffahrtsbranche und die Schiffsfinanzierung.
90 % der weltweit gehandelten Güter werden per Schiff transportiert, die Schifffahrt ist ein unverzichtbarer Verkehrsträger für den internationalen Handel. Planungshorizont und Investitionen in dieser Branche sind langfristig und kapitalintensiv. Besonders für die grüne Transformation der Schifffahrt sind umfangreiche Investitionen notwendig.
Wie hat sich die Schifffahrtsbranche und ihre Finanzierung seit der Finanzkrise entwickelt? Welche Herausforderungen ergeben sich durch die grüne Transformation der Wirtschaft? Wie unterstützen die Banken Unternehmen in diesem Bereich?
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit Philipp Wünschmann über die Besonderheiten der Schiffsfinanzierung und die Transformation der Branche.
