Podcast Folge 36: Transition Finance
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit unserem Kollegen Frederik Lange über Transition Finance.
Um das Ziel einer klimaneutralen Wirtschaft zu erreichen, muss der Prozess des mehrjährigen Übergangs zu einem nachhaltigen Geschäftsmodell entsprechend geplant und finanziert werden. Die sogenannte EU-Taxonomie erfasst nur die heute schon grünen Wirtschaftsaktivitäten – wichtig wäre es aber, außerhalb des Anwendungsbereichs der Taxonomie, klare Leitlinien zu haben, um Transitionsprozesse zu identifizieren und zu unterstützen.
Wie gestaltet sich die Finanzierung von Transition aktuell? Welche Aufgabe kommt den Banken zu? Was ist die Rolle der Politik?
Über diese Fragen sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Frederik Lange vom Bankenverband.
Podcast Folge 35: Geldwäscheprävention
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit unserer Kollegin Elmira Mamedowa-Ahmad über Geldwäscheprävention und die neue EU-Anti-Geldwäschebehörde (AMLA).
Bei Geldwäscheaktivitäten handelt es sich um die Einschleusung illegal erwirtschafteten Geldes in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf. Geldwäschepräventionsmaßnahmen dienen dazu, dass Unternehmen sowohl sich als auch den Markt vor dem Missbrauch durch Kriminelle schützen. Mit der AMLA kommt die neu gegründete EU-Aufsichtsbehörde für Geldwäscheprävention nach Frankfurt.
Wie wird bei Geldwäscheprävention vorgegangen? Welche Aufgaben kommen den Banken zu? Wieso braucht es eine neue Behörde für Geldwäscheprävention in der EU? Welche zukünftigen Entwicklungen und welche technischen Veränderungen gibt es in diesem Bereich?
Zu diesen Fragen haben Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein Elmira Mamedowa-Ahmad interviewt, die beim Bankenverband für das Thema Geldwäscheprävention zuständig ist.
Podcast Folge 34: Bankentag 2024
Für die neue Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ haben wir beim 23. Deutschen Bankentag mit einigen unserer Mitgliedsbanken und einer Reihe von Persönlichkeiten aus Wirtschaft, Wissenschaft, Politik und Aufsicht gesprochen.
„Navigieren durch unruhige Zeiten“ – das war das Motto des Bankentages. Wir haben mit unseren Gästen darüber gesprochen, vor welchen Herausforderungen Banken und Unternehmen in diesen Zeiten stehen und wie sie mit geopolitischen Unsicherheiten, der Transformation der Wirtschaft und der Digitalisierung umgehen.
Wie prägen diese Themen die Geschäftsbeziehungen zwischen Banken und Unternehmen und wie blicken die Banken darauf? Im Gespräch mit einigen kleineren Privatbanken hat sich gezeigt, wie vielfältig die Gruppe der privaten Banken und ihre Geschäftsmodelle sind. Christian Sewing, CEO der Deutschen Bank, hat die Bedeutung der Stärkung des europäischen Binnenmarktes hervorgehoben. Die Transformation in Richtung Nachhaltigkeit, Digitalisierung und Resilienz bedarf viel Kapital – von der Kreditfinanzierung bis zum Kapitalmarkt – so hat es Ingrid Hengster, CEO von Barclays Deutschland, ausgeführt.
Gleichwohl halten sich die Unternehmen nach wie vor mit Investitionen zurück – mit Marion Höllinger, CEO der UniCredit in Deutschland, haben wir über den Austausch der Banken und Unternehmen zu diesen Themen gesprochen. Auf der Unternehmensseite haben wir die Einschätzung von Roland Busch, CEO der Siemens AG und Natalie Mekelburger, der Geschäftsführerin der Coroplast Group, gehört. Wo die größte Aufgabe für die Wirtschaftspolitik liegt, das wollten wir vom CDU-Generalsekretär, Carsten Linnemann, wissen.
Ein ganz zentrales Thema auf dem diesjährigen Bankentag war die Kapitalmarktunion. Dafür haben sich viele der Gäste – in erster Linie auch Bundeskanzler Olaf Scholz – ausgesprochen. Wir haben darüber mit der Wirtschaftsweisen Prof. Ulrike Malmendier gesprochen.
Auch die Einsatzmöglichkeiten Künstlicher Intelligenz (KI) wurden auf dem Bankentag diskutiert. Die Perspektiven und Risiken von KI haben wir mit Prof. Mercedes Bunz besprochen. Und wir haben den Präsidenten der Bankenaufsicht, Mark Branson, gefragt, wie er auf das Thema „KI in den Banken“ schaut.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein haben auf dem Bankentag 2024 mit 14 Gästen aus der Finanzbranche, Unternehmen, Wissenschaft, Politik und Aufsicht gesprochen.
Podcast Folge 33: Finanzierung der Energiewende
In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Stefan Hadré, Finanzvorstand der GASAG Gruppe, über die Chancen und Schwierigkeiten der Energiewende und ihrer Finanzierung.
Planbarkeit und Berechenbarkeit der Rahmenbedingungen sind die entscheidenden Voraussetzungen für Investitionen im Energiesektor. Es bedarf einer Art Gesamt-Roadmap und nicht zuletzt der Akzeptanz der Bevölkerung. Wie kann die Innenfinanzierungskraft von Unternehmen und Stadtwerken gestärkt werden? Welche intelligenten Lösungen zur Risikoteilung sind erforderlich, damit das benötigte private Kapital – über Banken und den Kapitalmarkt – eingeholt werden kann?
Über diese Fragen sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Stefan Hadré von der GASAG.
Hier finden Sie die im Podcast angesprochene Studie „Kapital für die Energiewende“
Podcast Folge 32: Ausblick 2024: Unternehmensfinanzierung
In der neuen Folge unseres Podcasts „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Jan-Philipp Gillmann von der Deutschen Bank über seine Erwartungen zur Unternehmensfinanzierung im Jahr 2024.
Der Unternehmenssektor zeigt sich nach wie vor relativ resilient. Die Aussichten auf die wirtschaftliche Dynamik 2024 sind aber verhalten, Investitionen in Deutschland werden nur langsam zunehmen. Das Finanzierungsangebot ist stabil, wird aber angesichts von Risiken anspruchsvoller. Die Gestaltung der politischen Rahmenbedingungen muss stärker dem globalen Wettbewerb Rechnung tragen, in dem sich die Wirtschaft weiterhin befindet.
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit Jan-Philipp Gillmann über seinen Ausblick auf 2024.
Podcast Folge 31: Schiffsfinanzierung
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ sprechen wir mit Philipp Wünschmann von Berenberg über die Schifffahrtsbranche und die Schiffsfinanzierung.
90 % der weltweit gehandelten Güter werden per Schiff transportiert, die Schifffahrt ist ein unverzichtbarer Verkehrsträger für den internationalen Handel. Planungshorizont und Investitionen in dieser Branche sind langfristig und kapitalintensiv. Besonders für die grüne Transformation der Schifffahrt sind umfangreiche Investitionen notwendig.
Wie hat sich die Schifffahrtsbranche und ihre Finanzierung seit der Finanzkrise entwickelt? Welche Herausforderungen ergeben sich durch die grüne Transformation der Wirtschaft? Wie unterstützen die Banken Unternehmen in diesem Bereich?
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit Philipp Wünschmann über die Besonderheiten der Schiffsfinanzierung und die Transformation der Branche.
Podcast Folge 30: Resilienz der deutschen Wirtschaft
In der neuen Folge unseres Podcast „Bankgeheimnis“ geht es um die Resilienz der deutschen Wirtschaft und Unternehmen. Darüber sprechen wir mit Wolfgang Niedermark, Mitglied der Hauptgeschäftsführung des Bundesverbandes der Deutschen Industrie (BDI).
Nachdem viele Jahre die Effizienz im Vordergrund stand, richtet sich der Fokus heute auch verstärkt auf die Widerstandsfähigkeit der Wirtschaft. Geopolitische Unsicherheiten verdeutlichen, wie wichtig eine resiliente Wirtschaft ist. Dabei spielt die Diversifizierung von Lieferketten und Absatzmärkten eine entscheidende Rolle.
Wie wird „Resilienz“ in diesem Kontext definiert? Wie kann man sie stärken und welche Zielkonflikte können sich dabei ergeben? Und welche Rolle spielen die Banken als Partner und Finanzierer der Unternehmen beim Ausbau der Widerstandsfähigkeit?
Über diese Fragen und über die Aufgabe der Politik sprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Wolfgang Niedermark.
Podcast Folge 29: Verbriefungen
In der neuen Folge unseres Podcast Bankgeheimnis sprechen wir mit Lutz Diederichs, Deutschland CEO von BNP Paribas und Mitglied des Vorstandes des Bankenverbandes, über das Thema Verbriefungen.
Die grüne Transformation der Wirtschaft erfordert umfangreiche Investitionen. Um diesem Bedarf gerecht zu werden, werden neben herkömmlichen Bankkrediten vermehrt Finanzierungsmöglichkeiten über den Kapitalmarkt benötigt. Dabei sind Verbriefungen ein wichtiges Instrument, da sie eine Verbindung zwischen der kreditbasierten Finanzierung der Unternehmen und dem Kapitalmarkt herstellen.
Welche Chancen bieten Verbriefungen für die Wirtschaft und die Investoren? Welche Rolle spielen die Banken dabei? Und welche politischen Rahmenbedingungen sind notwendig, damit Verbriefungen bestmöglich für die Transformation der Wirtschaft genutzt werden kann?
Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein sprechen mit Lutz Diederichs über das Potenzial eines verstärkten Einsatzes von Verbriefungen für die Finanzierung der Transformation und die notwendigen Anpassungen des EU-Verbriefungsrahmenwerkes.
